Enregistrer un paiement par virement
Les virements bancaires représentent souvent les dons les plus importants d'une organisation : ils ne supportent pas de frais bancaires et permettent au donateur de verser de très grosses sommes en une seule fois. Cette page explique la saisie manuelle, l'identification du donateur, et la complémentarité avec le rapprochement bancaire automatique.
Deux voies d'enregistrement
| Voie | Quand l'utiliser | Avantage |
|---|---|---|
| Saisie manuelle | Vous voyez le virement immédiatement sur votre application bancaire | Reçu fiscal envoyé sans attendre la fin du mois |
| Rapprochement | Vous importez périodiquement vos relevés (CSV, OFX) | Pas de double saisie, tout est centralisé |
Beaucoup d'organisations utilisent les deux : saisie manuelle des gros virements identifiés, rapprochement pour le reste.
Procédure de saisie manuelle
- 1
Vérifier le crédit sur votre compte bancaire
Application banque → opérations en attente ou opérations validées. Notez le montant, la date et le libellé complet.
- 2
Identifier le donateur via le libellé
Le libellé contient généralement le nom de l'émetteur (« VIR SEPA DE DAVID COHEN ») et parfois une référence (« REF DON CAMPAGNE 2026 »).
- 3
Ouvrir le formulaire Ajouter un paiement
Liste des paiements → bouton Ajouter un paiement. Route admin
/app/paiements/list. - 4
Choisir Moyen = Virement
Le formulaire affiche les champs spécifiques au virement.
- 5
Sélectionner le contact
Tapez le nom identifié dans le libellé. Créez un contact si la personne n'existe pas.
- 6
Saisir le montant et la raison
Choisir le type (campagne, promesse de don, cagnotte, caisse principale, livret) et l'entité liée.
- 7
Renseigner la référence du virement
Champ Référence dans le bloc Détails du virement. Copiez le libellé exact pour faciliter l'audit.
- 8
Indiquer la banque émettrice (optionnel)
Si le libellé la mentionne, ou si vous reconnaissez l'IBAN du donateur.
- 9
Cocher Émettre un reçu fiscal si applicable
Le reçu est envoyé par email au donateur.
- 10
Enregistrer
Statut Validé, source Manuel.
Identifier le donateur via le libellé
Les libellés de virement contiennent toujours l'identité de l'émetteur, mais sous des formes variables :
| Format de libellé | Donateur à enregistrer |
|---|---|
VIR SEPA DE DAVID COHEN — DON CAMPAGNE | David Cohen |
VIRT EMIS PAR MR LEVY YOSSEF | Yossi Lévy |
VIR EUR SARAH BENHAMOU PROMESSE | Sarah Benhamou |
VIR DE LA SCI IMMOBILIERE DU CHENE | Vérifier l'entreprise (association comptable + identifiant d'entreprise) |
Articulation avec le rapprochement bancaire
Si votre organisation utilise le module Rapprochement bancaire :
| Cas | Comportement Unisoft |
|---|---|
| Saisie manuelle avant l'import du relevé | Au moment de l'import, Unisoft propose de rapprocher la ligne bancaire avec le paiement existant |
| Saisie manuelle après l'import | L'admin a déjà créé le paiement via la suggestion de rapprochement |
| Pas de saisie manuelle | L'import propose de créer un paiement à partir de la ligne bancaire |
Dans tous les cas, vous ne devez jamais avoir deux paiements pour un seul virement. Le module de rapprochement détecte les correspondances par montant + date + libellé.
Cas particuliers
Virement anonyme ou non identifié
Si le libellé est incompréhensible (« VIR SEPA RECU » sans nom) :
- 1
Saisir avec un contact générique
Créez ou utilisez un contact « Donateur anonyme » pour ne pas perdre le crédit dans Unisoft.
- 2
Documenter en commentaire
Notez la date exacte, le montant, l'IBAN émetteur s'il est visible, et tout indice utile.
- 3
Investiguer
Comparer avec les promesses ouvertes du moment, regarder les inscrits aux campagnes récentes.
- 4
Mettre à jour si identifié
Une fois le donateur retrouvé, modifiez le paiement pour changer le contact lié.
Virement reçu plusieurs fois par le même donateur
C'est le profil classique d'un donateur régulier non abonné. Chaque virement est un paiement indépendant, à saisir séparément. Pour un suivi facilité, encouragez-le à passer en prélèvement SEPA automatisé (module Paiements récurrents).
Virement permanent du donateur
Si le donateur a programmé un virement permanent depuis sa banque (1er du mois pendant 12 mois), chaque échéance est un virement indépendant. Pensez à proposer un prélèvement SEPA pour automatiser à votre côté également.
Virement reçu dans une devise étrangère
Si le virement arrive en USD, ILS, GBP ou autre, saisissez-le dans la devise correspondante (champ devise du formulaire). L'association comptable rattachée gère son propre solde dans cette devise. Voir Gérer les paiements multi-devises.
Virement d'une entreprise
Si le donateur est une société (SCI, SARL, mécénat d'entreprise), basculez la facturation en Professionnel et renseignez la raison sociale + l'identifiant d'entreprise. Voir Paiement au nom d'une entreprise.
Frais bancaires
Les virements n'ont aucun frais Unisoft. Vous n'avez donc pas de décomposition brut / frais / net : Brut = Net.
Attention : votre banque peut prélever des frais de réception sur les virements internationaux (hors SEPA). Ces frais sont prélevés directement par la banque et n'apparaissent pas dans Unisoft.
Bonnes pratiques opérationnelles
| Pratique | Bénéfice |
|---|---|
| Saisir le jour de la réception bancaire | Reçu fiscal envoyé sans délai |
| Toujours coller le libellé bancaire en référence | Auditabilité totale |
| Communiquer un format de référence aux donateurs | Identification automatique facilitée |
| Importer un relevé mensuel pour cross-check | Garantit de ne rien manquer |
| Encourager le passage en prélèvement | Allège la saisie manuelle au long cours |
Aller plus loin
- Paiement par chèque
- Paiement en espèces
- Comprendre les sources
- Modifier un paiement — si vous devez corriger après coup
- Rapprochement bancaire