Comprendre les soldes
Les soldes sont l'information la plus regardée du module Budget. Cette page explique comment Unisoft calcule et affiche un solde, et comment éviter les mauvaises interprétations.
Les trois couleurs
Tout solde dans le Budget est affiché avec un code couleur immédiat :
| Couleur | Signification | Quand l'utiliser |
|---|---|---|
| Vert | Solde positif (somme > 0) | C'est le cas normal pour un livret qui reçoit des dons |
| Rouge | Solde négatif (somme < 0) | À surveiller : il faut comprendre pourquoi |
| Bleu | Solde à zéro exactement (somme = 0) | Livret vide ou parfaitement compensé |
Cette logique s'applique :
- Au solde total affiché en haut de la page
- À chaque solde de carte de livret
- Aux montants dans la liste des opérations (vert pour les entrées, rouge pour les sorties)
Le solde d'un livret : comment il est calculé
Le solde d'un livret est la somme algébrique de toutes ses opérations comptables :
Solde = Σ (entrées) − Σ (sorties)
| Opération | Effet sur le solde |
|---|---|
| Paiement reçu (don, cotisation, vente) | Entrée : ajoute le montant au solde |
| Virement reçu depuis un autre livret | Entrée : ajoute le montant |
| Virement envoyé vers un autre livret | Sortie : retire le montant |
| Charge / dépense | Sortie : retire le montant |
| Remboursement émis | Sortie : retire le montant remboursé |
Voir Comprendre les types d'opérations.
Le solde total : agrégation des livrets
Le solde total affiché en haut de la page Budget est la somme des soldes de tous les conteneurs visibles dans la sélection courante.
Solde total = Solde Caisse principale + Σ Solde des livrets + Σ Solde des cagnottes + Σ Solde des campagnes
| Cas | Conséquence sur le solde total |
|---|---|
| Filtre Toutes les Associations | Somme de toutes les organisations |
| Filtre Une association précise | Somme uniquement de cette association |
| Cagnotte ou campagne à solde zéro | Pas incluse dans le calcul (masquée de la page) |
Le multi-devise sans conversion
Unisoft n'applique pas de conversion automatique entre devises pour les soldes. Si vous avez :
- 5 000 € sur votre livret rénovation
- 1 200 $ reçus d'un donateur américain sur ce même livret
Le solde principal affiché sur la carte est dans la devise principale du livret (souvent l'€). Pour voir la décomposition exacte, ouvrez l'encart « Détail du montant (sans conversion) » :
Détail du montant (sans conversion)
Montant en € : +5 000,00 €
Montant en $ : +1 200,00 $
Aucun taux de change n'est appliqué — c'est volontaire pour préserver la vérité comptable.
Voir Gérer la multi-devise.
Écart entre le solde affiché et les opérations visibles
Sur une carte de livret, vous voyez seulement les 5 dernières opérations (aperçu). Le solde affiché prend en compte toutes les opérations, pas seulement celles visibles.
Si vous additionnez à la main les 5 opérations affichées et que vous ne trouvez pas le solde affiché, c'est normal : il y a des opérations plus anciennes que vous ne voyez pas. Cliquez sur Voir Plus pour avoir la table complète.
Voir Voir le détail d'un livret.
Solde Unisoft ≠ Solde bancaire
C'est le piège le plus courant : votre solde Unisoft ne reflète pas exactement votre solde bancaire.
Pourquoi ?
| Cas de désynchronisation | Impact |
|---|---|
| Paiements en attente : un don en ligne est enregistré chez Unisoft avant que la banque ne crédite votre compte (délai de 1 à 7 jours) | Unisoft en avance sur la banque |
| Frais bancaires : la banque prélève des frais que Unisoft ne connaît pas | Banque inférieure à Unisoft |
| Chèques saisis non encaissés : un admin saisit un chèque à la date de réception, mais la banque crédite à l'encaissement | Unisoft en avance sur la banque |
| Mouvements bancaires hors Unisoft : virements faits depuis votre banque mais pas saisis dans Unisoft | Banque en avance sur Unisoft |
Pour réconcilier les deux vues, utilisez le Rapprochement bancaire.
Bonnes pratiques de lecture
- Vérifier la sélection d'association : un solde anormal vient souvent d'un filtre actif (ou désactivé)
- Consulter le détail multi-devise : un livret peut avoir un beau solde global mais une devise spécifique en déficit
- Croiser avec le rapprochement : pour un suivi sérieux, comparer chaque mois le solde Unisoft et le solde bancaire
- Surveiller le rouge : un livret en négatif signale soit une dépense non couverte, soit une opération de virement mal saisie